JPMorgan придобива депозитите на First Republic, докато регулаторите се намесват, за да предотвратят банковата криза
Американските регулатори предприеха действия, за да предотвратят по-нататъшни банкови сътресения чрез изземване Първа републиканска банка и продажба на своите депозити и активи на JPMorgan Chase Bank. С колапса на Silicon Valley Bank и Signature Bank First Republic става третата средно голяма американска банка, която фалира само за два месеца.
Интервенцията има за цел да защити средствата на вложителите и да стабилизира банковия сектор. Ето кратък преглед на ситуацията.
Придобиване и достъп на вложители от JPMorgan
Първа републиканска банка, базирана в Сан Франциско, се сблъска със значителни предизвикателства след фалита на Silicon Valley Bank и Signature Bank.
Притесненията на инвеститорите и вложителите нарастват поради високите нива на незастраховани депозити и експозицията към заеми с ниски лихви.
За да предотвратят по-нататъшни банкови сътресения, американските регулатори организираха придобиването на депозитите на First Republic Bank и повечето от нейните активи от JPMorgan Chase Bank.
Тази мярка гарантира, че вложителите ще имат пълен достъп до средствата си, когато клоновете преминат към локации на JPMorgan Chase Bank.
Може да Ви хареса: Най-добрите онлайн банки на Америка.
Усилия за предотвратяване на криза
Американските регулатори действаха бързо, за да се справят с нестабилността, причинена от фалита на First Republic Bank. Работейки през целия уикенд, те потърсиха решение за възстановяване на стабилността преди повторното отваряне на американските фондови пазари.
Придобиването от JPMorgan Chase Bank беше жизненоважна стъпка за предотвратяване на пълна банкова криза. Докато световните пазари бяха затворени за празниците на 1 май, пазарите в Токио и Сидни станаха свидетели на положителни тенденции.
Проблемното пътуване на Първата република
Преди да се провали, Първа републиканска банка се похвали с банков франчайз, който беше високо ценен в индустрията. Обслужвайки предимно заможна клиентела, банката генерира печалби чрез евтини заеми. Включително тези, разширени за видни личности като изпълнителния директор на Meta Platforms Марк Зукърбърг.
Въпреки това възникнаха опасения, тъй като по-голямата част от депозитите бяха незастраховани, надхвърляйки лимита на FDIC от $250,000 XNUMX.
Това накара вложителите да изтеглят значителни суми по време на неотдавнашната криза, засилвайки безпокойството около оцеляването на банката.
Предизвикателства и усилия за преструктуриране на Първата република
Първа републиканска банка се изправи пред значителни препятствия в опитите си да стабилизира операциите. Банката имаше за цел да продаде нерентабилни активи. Включително нисколихвени ипотеки и обявени планове за съкращаване на до една четвърт от работната сила.
Тези мерки обаче бяха посрещнати със скептицизъм от инвеститорите, което доведе до спад в акциите на банката. Бързите продажби на активи и намалената работна сила ограничиха способността на банката да преструктурира ефективно баланса си, възпрепятствайки пътя й към печалба.
Уроци от световната финансова криза
Последствията от световната финансова криза от 2008 г. служат като напомняне за предизвикателствата, пред които са изправени банките, когато се опитват да си възвърнат рентабилността.
Институции като Citigroup и Bank of America отнеха години, за да се възстановят, подпомогнати от държавна помощ. Борбата на First Republic Bank за преодоляване на кризата подчертава трудностите, свързани с бързото преструктуриране. Докато е изправен пред разпродажба на активи и намалена работна сила.
Регулаторната намеса на САЩ, която завърши с придобиването от JPMorgan Chase Bank на депозитите на First Republic Bank, служи като решаваща стъпка за стабилизиране на банковия сектор и защита на вложителите.
Въпреки че First Republic Bank's неуспехът отбеляза още една неуспех в средния банков пейзаж на САЩ, като предприетите усилия имат за цел да предотвратят по-широка криза и да възстановят доверието във финансовата система.
JPMorgan и Morgan Stanley еднакви ли са?
JPMorgan Chase & Co. и Morgan Stanley са две организации в света. Въпреки че и двете са известни инвестиционни банки, те имат произход и организационни структури. JPMorgan Chase & Co. е създадена през 2000 г. чрез сливането на JP Morgan & Co.
А Chase Manhattan Corporation е призната за своите банкови операции, както и за инвестиционни банкови услуги. От страна на Morgan Stanley, създадена през 1935 г., се фокусира основно върху инвестиционното банкиране, управлението на богатството и управлението на активи. Тези компании работят независимо със своята клиентела и предложения.
JPMorgan купи ли Chase?
JPMorgan всъщност не е купил Chase; вместо това създаването на JPMorgan Chase & Co. възникна чрез сливане между JP Morgan & Co. и Chase Manhattan Corporation през 2000 г.
Това сливане обедини две институции и създаде една от най-големите компании в сектора на финансовите услуги в световен мащаб. Преди да обедини усилията си JP Morgan & Co.
Беше известен със своя опит в инвестиционното банкиране, докато Chase Manhattan се утвърди като лидер в търговското банкиране. Комбинираното дружество, JPMorgan Chase & Co. използва силните страни на двете организации, за да предостави набор от финансови услуги.
