Податки для самозайнятих осіб

Якщо ви самозайнята особа, у вас, ймовірно, виникли запитання щодо податкових зобов’язань. Є низка важливих питань, які вам потрібно зрозуміти, наприклад, скільки ви зобов’язані сплачувати податки та як ви маєте їх розраховувати.

Що означає самозайнятий?

Самозайнятий – це термін, який використовується для опису особи, яка працює на себе, а не на роботодавця. Самозайнятість дає вам багато свободи, але це також пов’язано з обов’язками.

Самозайняті люди мають власний бізнес, а це означає, що вони також повинні сплачувати податок на прибуток від підприємницької діяльності. Їм не потрібно отримувати зарплату через PAYE, і вони не мають керівника чи боса, який би вказував їм, як працювати.

Існують різноманітні роботи, які кваліфікуються як самозайняті. Деякі приклади включають графічних дизайнерів, впливових людей у ​​соціальних мережах та онлайн-репетиторів. Ці роботи дають вам велику гнучкість, але важливо мати на увазі, що ваші обов’язки будуть великими.

Інший важливий аспект, про який слід пам’ятати, полягає в тому, що вам доведеться платити податки на Medicare і Social Security. Ви повинні будете подавати свою податкову інформацію кожного кварталу.

Якщо ви не впевнені, що робите, радимо також звернутися до місцевого офісу підприємств. Вони можуть допомогти вам розпочати самозайнятий бізнес.

Крім того, самозайнятість має ряд переваг. Наприклад, ви можете працювати вдома, тобто у вас буде більше часу для сім’ї та інших справ. Крім того, ви зможете відмовитися від роботи, яка вас не цікавить. Важливо приділяти час сім’ї, але не варто забувати і про бізнес.

Що таке податок на самозайнятість?

Податок на самозайнятість – це податок із заробітної плати, який повинні сплачувати особи, які працюють на самозайнятості. Це як податок FICA, який утримують роботодавці. Сума податків на самозайнятість, яку необхідно сплатити, залежить від заробітку особи.

Податок на самозайнятість використовується для фінансування виплат соціального страхування та медичної допомоги. Його сплачують фрілансери, незалежні підрядники та власники малого бізнесу. Для її сплати платник податків надає ІПН або ІПН. Якщо платник податків не сплачує податок на самозайнятість, IRS може накласти штраф.

Ставка податку на самозайнятість становить 15.3%. Ця ставка включає 12.4% для соціального забезпечення та 2.9% для Medicare. Податок на самозайнятість розраховується згідно з Розкладом SE форми 1040 IRS. У формі є інструкції щодо того, як вимагати відрахування.

Види податків на самозайнятість

Податок на соціальне страхування та податок на Medicare є двома основними категоріями податків на самозайнятість. Давайте детальніше розглянемо кожен із цих податків і їх значення для вас.

Податок на соціальне забезпечення

Програма соціального страхування, яка передбачає пенсії та виплати по інвалідності людям, які мають на це право, фінансується за рахунок податку, відомого як податок на соціальне страхування. Ставка податку на соціальне забезпечення для самозайнятих осіб у 2023 році становить 12.4%.

Однак податок на соціальне страхування стягується лише з перших 147,000 147,000 доларів вашого чистого доходу від самозайнятості. Вам більше не потрібно сплачувати податок на соціальне страхування зі свого доходу, коли ви досягнете порогу в XNUMX XNUMX доларів США.

Податок на Medicare

Програма Medicare, яка пропонує медичне страхування тим, хто відповідає вимогам, фінансується збором Medicare. Ставка податку Medicare для незалежних підрядників становить 2.9% у 2023 році. Ви повинні сплачувати податок Medicare з усього вашого чистого доходу від самозайнятості, оскільки, на відміну від податку на соціальне страхування, він не має обмеження доходу.

Як розраховується податок із самозайнятих осіб?

Податок на самозайнятість — це податок, який сплачують незалежні підрядники та фрілансери. Сума податку на самозайнятість, яку ви повинні сплатити, залежить від вашого річного доходу. Якщо ваш загальний податковий рахунок перевищує 1,000 доларів США, вам, імовірно, доведеться щоквартально сплачувати податкові платежі. Ви можете вирахувати половину податку зі свого доходу.

Податки на самозайнятість схожі на податки на соціальне забезпечення та медичне страхування, але вони сплачуються замість того, щоб утримуватися з вашої зарплати. Через це вона вважається розрахунковою системою. Це означає, що ви повинні відстежувати свої витрати та доходи протягом року, щоб розрахувати податок. Використання цієї формули може допомогти вам скласти бюджет на наступні податкові роки.

Крім податку на самозайняті особи, самозайняті особи також повинні сплачувати державні та місцеві податки. Однак вони можуть вирахувати половину своїх податків на самозайнятість зі свого скоригованого валового доходу. Це може допомогти зменшити ваші податкові рахунки.

Податки на самозайнятість можна сплачувати чеком, грошовим переказом або онлайн. Щоб отримати додаткову інформацію, зверніться до Департаменту доходів або податкового управління штату.

Щоб розрахувати податок на самозайняту діяльність, ви повинні відняти витрати на бізнес із чистого доходу. Ваші бізнес-витрати включають витрати, пов’язані з облаштуванням робочого простору, придбанням канцелярського приладдя та техніки. Можливо, ваш заробіток можна буде компенсувати певними кваліфікованими витратами.

Заключна думка

Підсумовуючи, самозайнятість пропонує незалежність і гнучкість, а також податкові зобов’язання. Самозайняті люди сплачують податок на самозайнятість у розмірі 15.3% від прибутку від бізнесу, медичної допомоги та соціального забезпечення. Estimated Tax for People спрощує обчислення податку на самозайнятість.

Самозайняті люди можуть відраховувати половину своїх податків на самозайнятість зі свого AGI. Для розрахунку податкових зобов'язань, відстеження витрат і доходів протягом року. Зверніться по допомогу до місцевого офісу підприємств або IRS.

Ви можете натиснути тут для більш детальної інформації про податки.

FAQ